作者:趙劭甫,鄭一群

內容簡介:

不炒股,不當沖,
那就讓基金圓你的理財夢!

一本書讓你成為讓基金經理害怕的基金操盤手!

▼只要5步驟,一次看懂基金公開說明書!
[看基金管理人]
要細看說明書中對基金管理公司高層的介紹,以及擬任基金經理的專業背景和從業經驗的介紹。
[看過往業績]
開放式基金每六個月會更新公開說明書,其中投資業績部分值得投資者分析比較。
[看風險]
這是最為關鍵的部分之一,公開說明書中會詳細說明基金投資的潛在風險,一般會從市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險等方面說明。
[看投資策略]
投資策略是基金實現投資目標的具體計畫,描述基金將如何選擇,以及在股票、債券和其他金融工具與產品之間分配。
[看費用]
基金涉及的費用主要有認購/申購費、贖回費、管理費和託管費等,投資者可據此比較各檔基金的費率。

▼除了一次性申購,基金還有哪些申購方式?
[金字塔申購法]低價買多,高價買少
(1) 如果認為時機成熟,可以先用1/2的資金申購基金。
(2) 如果買入後不漲反跌,則不宜追加投資,而是等該基金淨值出現上升時,再在某價位買進1/3的基金。
(3) 如此在上漲中不斷追加買入,直到某一價位「建倉」完畢。
[成本平均法]銀行自動扣款,簡單便利
(1) 每隔相同的一段時間,以固定的資金投資於某一相同的基金,
(2) 積少成多,讓小錢累積成一筆不小的財富。
只需要與銷售基金的銀行簽訂定期定額扣款委託書,約定每月的申購金額,銀行就會定期自動扣款。
[價值平均法]
(1) 在市價過低的時候,增加投資的數量。
(2) 在價格較高時減少投資,甚至可以出售一部分基金。

▼基金年報怎麼讀?應該注意這些地方!
[基金投資組合]
投資者可以從基金持有股票明細中了解基金大量持有哪些股票。
[基金持有人戶數和相對的份額]
幫助投資人了解基金究竟是以機構為主還是以個人為主,封閉式基金還會披露前十大持有人的名單。
[基金經理的投資風格]
投資者能從基金的投資策略、持倉品種的變化、資產分配產生的效益等方面,檢測基金經理操作基金的能力和水準。
[基金分紅策略]
為防止減少現金流出,基金產品分紅可以鼓勵投資者採取紅利再投資方式;同時持續穩定的分紅,將有助於基金淨值的成長。

▼為什麼大家都愛ETF?優點懶人包整理好了!
[克服了封閉式基金折價交易的缺陷]
▪投資策略:涵蓋廣泛的證券範疇和各種資產分配方式。
▪交易制度:透過一次性交易活動,實現一籃子證券組合的買賣。
▪風險分散:既可以追蹤涵蓋整個市場的全市場指數,又可以追蹤某個市場領域產業指數或風格指數,有效降低市場風險。
[成本低、方便、效率高]
投資者如果投資ETF基金,可以像股票、封閉式基金一樣,直接透過交易所按照公開報價交易,資金次日就能到帳。
[交易工具眾多]
如ETF允許使用保證金進行框框交易;允許賣空;允許使用停損和其他限制性交易指令,而在這些方面,共同基金是全部禁止使用的。
[管理費極低、操作透明度極高]
ETF一般採取完全被動的指數化投資策略,追蹤、擬合某一具有代表性的標的指數,可以讓投資者以較低的成本投資於一籃子標的指數中的成分股票,有效規避風險。

★本書特色
本書希望從基金基本常識入手,向讀者介紹如何選擇好的基金、如何管理自己的基金投資組合、如何認識與合理的控制基金投資中的風險,介紹基金投資實際操作中的流程與細節,並為讀者解答基金投資中一些常見的問題,既適用於基金新手,也適用於有經驗的基金操盤手!

發行日:2021/8/24

定價:370

ISBN:9789865167837

最後修改日期: 26 8 月, 2021

作者

留言

撰寫回覆或留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。